Procedury KYC
Weryfikacja tożsamości
Każdy klient musi przejść weryfikację tożsamości: przesłanie ważnego dokumentu (paszport, dowód osobowy, prawo jazdy), selfie z dokumentem oraz potwierdzenie miejsca zamieszkania.
Źródło środków
Dla większych kwot wymagamy dokumentów potwierdzających źródło środków: wyciągów bankowych, dokumentów potwierdzających dochód, umów o pracę lub umów o dzieło.
Weryfikacja firm
W przypadku kont firmowych wymagamy dokumentów rejestrowych firmy, informacji o strukturze własnościowej (beneficjentach rzeczywistych) oraz dokumentów upoważniających do reprezentacji.
Okresowa weryfikacja
Dane klientów są regularnie aktualizowane. Okresowa weryfikacja odbywa się co 12-24 miesięcy lub po zmianie statusu klienta.
Polityki AML
Monitorowanie transakcji
Automatyczne systemy monitorują wszystkie transakcje w czasie rzeczywistym. Wykrywają podejrzane wzorce, nietypowe wielkości i częstotliwość operacji.
Raportowanie
Wszelkie podejrzenia prania pieniędzy są raportowane do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) zgodnie z ustawą AML.
Ochrona danych AML
Raporty AML są objęte tajemnicą zawodową. Klient nie jest informowany o złożeniu raportu o podejrzanym działaniu.
Zgodność z prawem
Apollo Investments Limited działa zgodnie z ustawą AML, dyrektywą MiFID II, rozporządzeniem AIFMD oraz wytycznymi EBA ds. AML/KYC.
Obowiązki sprawozdawcze
Raporty do organów
Regularnie przekazujemy właściwym organom nadzorczym raporty dotyczące transakcji, klientów wysokiego ryzyka i podejrzanych działań.
Współpraca z organami
Współpracujemy z KNF, GIIF i europejskimi organami nadzorczymi w zakresie walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
Edukacja zespołu
Wszyscy pracownicy przechodzą szkolenia AML/KYC. Szkolenia okresowe i aktualizacje wiedzy są przeprowadzane regularnie.
Ocena ryzyka
Apollo Investments Limited klasyfikuje klientów w oparciu o analizę ryzyka. Każde konto jest oceniane pod kątem poziomu ryzyka prania pieniędzy na podstawie wielu czynników:
Klienci detaliczni z prostymi profilami transakcyjnymi i kompletną weryfikacją.
Klienci z większymi obrotami, handlem międzynarodowym lub wykorzystaniem dźwigni.
Osoby publicznie eksponowane (PEP), klienci z jurysdykcji wysokiego ryzyka, nietypowe wzorce handlu.
Dla klientów wysokiego ryzyka stosujemy procedury pogłębionej weryfikacji (EDD), w tym dodatkową weryfikację źródła środków, sprawdzenie statusu PEP i częstsze przeglądy konta.